Erklärt: Was ist der Fall von Sofortkredit-Apps? Wie wurden Opfer angelockt?

Es handelt sich um einen Schläger, bei dem persönliche Sofortkredite über mobile Apps zu exorbitanten Zinssätzen von nicht autorisierten Kreditgebern angeboten werden.

Von den zahlreichen Apps, die im Google PlayStore verfügbar sind, haben die meisten keine Verbindung zu Banken oder Nichtbanken-Finanzinstituten.

Eine Angestellte des Landwirtschaftsministeriums von Telangana und ein Software-Ingenieur letzte Woche durch Selbstmord gestorben nachdem sie von Telefonanrufern und Recovery-Agenten eines Sofortkreditunternehmens für mobile Apps gedemütigt und erpresst wurden. Ihre persönlichen Daten wurden vom Unternehmen in den sozialen Medien veröffentlicht und als Zahlungsunfähige bezeichnet und beleidigende Sprache verwendet.

Was ist der Fall von Sofortkredit-Apps?

Es handelt sich um einen Schläger, bei dem persönliche Sofortkredite über mobile Apps zu exorbitanten Zinssätzen von nicht autorisierten Kreditgebern angeboten werden. Von den zahlreichen Apps, die im Google PlayStore verfügbar sind, haben die meisten keine Verbindung zu einer Bank oder einem Nichtbanken-Finanzinstitut. Ein Kunde kann innerhalb weniger Minuten einen Kredit in Anspruch nehmen, nachdem er persönliche Daten, einen dreimonatigen Kontoauszug, eine Aadhar-Kartenkopie und eine PAN-Kartenkopie in der App hochgeladen hat. Darlehen von weniger als 1.000 Rupien bis 50.000 Rupien können für sieben Tage in Anspruch genommen werden.

Der Zinssatz beträgt bis zu Prozent mit exorbitanten Gebühren. Wenn eine Person beispielsweise ein Darlehen in Höhe von 5.000 Rupien beantragt, berechnet das App-Unternehmen 1.180 Rupien als Bearbeitungsgebühren und GST und schreibt nur 3.820 Rupien gut. Die Kreditunternehmen haben Callcenter in Hyderabad und Gurugram von Telefonanrufern und Recovery Agents interagieren mit Wühlern. Viele Menschen, die während der Pandemie ihren Job verloren haben oder dringend Geld benötigen, haben sich bei den Apps Geld geliehen und sind in einen Teufelskreis der Schuldenfalle geraten.

Welche Apps gibt es? Wer betreibt sie?

Die Polizei in Telangana und Andhra Pradesh hat die folgenden mobilen Apps identifiziert, die Sofortkredite anbieten. Cash Mama, Loan Zone, Dhana Dhan Loan, Cash Up, Cash Bus, Mera Loan, Hey Fish, Monkey Cash, Cash Elephant, Water Elephant, QuickCash, Kissht, LoanCloud, InstaRupee Loan, Flash Rupee-Cash Loan, Mastermelon Cashtrain, GetRupee , ePay Loan, Panda iCredit, EasyLoan, RupeeClick, OCash, Cashmap, Snapit, RapidRupee, ReadyCash, Loan Bazaar, Loanbro, Cash Post, Rupeego, Cash Port, RsRush, Pro Fortune Bag, Rupee Loan, Robocash, CashTM, Udhaar Loan, Kredit kostenlos.

Zwei Unternehmen namens Onion Credit und Credfox Technologies haben die Apps Cash Mama, Loan Zone, Dhana Dhan Loan, Cash Up, Cash bus, Mera Loan und Cash Zone entwickelt. K Sharath Chandra und K Pushpalatha sind CEO bzw. Direktor von Onion Credit Pvt Ltd und CredFox Technologies Pvt Ltd; B. Vasava Chaitanya ist der Direktor von Cred Fox Technologies Pvt Ltd. Sie haben Büros in Raidurgam in Hyderabad.

Was ist der Modus Operandi?

Nachdem ein Kunde eine App heruntergeladen und die angeforderten Dokumente hochgeladen hat, wird der Kreditbetrag dem Bankkonto gutgeschrieben. Die Telefonnummer des Kunden sowie die Nummern seiner Familienmitglieder werden von der App-Firma mit anderen geteilt. Nachdem ein Kunde ein Darlehen in Anspruch genommen hat, rufen Telefonanrufer und Agenten von etwa 20-30 ähnlichen Apps die Kunden an und verleiten sie dazu, weitere Darlehen in Anspruch zu nehmen, und sagen, dass sie berechtigt sind, weil ihre Anmeldeinformationen von dem Unternehmen überprüft wurden, von dem sie das erste Darlehen ausgeliehen haben . Viele Kunden fielen auf diesen Trick herein und borgten sich schließlich bis zu Rs 50.000. Während der Zinssatz 35 Prozent beträgt, wird dem Kunden nach Fälligkeit eine pauschale Strafe von Rs 3.000 pro Tag erhoben. Viele Kunden nehmen am Ende mehr Kredite auf, um einen früheren Sofortkredit zurückzuzahlen.

Wie waren die Opfer betroffen?

jessy schram vermögen

Abgesehen davon, dass die Agenten hohe Strafen für die Nichtzahlung oder Verzögerung der Kreditrückzahlung verhängen, setzen die Agenten eine Kombination aus Nötigung, Erpressung und Drohung ein. Nachdem sie sieben Tage lang Kredite an Kunden über ihre App vergeben haben, teilen sie alle Kunden in verschiedene Kategorien von Buckets ein. An einem Fälligkeitsdatum wird es als D-0-Bucket bezeichnet; nach dem Fälligkeitsdatum von Tag 1 bis Tag 3 ist es S1-Bucket; von Tag 4 bis 10 ist es S2-Eimer; und vom 11. bis zum 30. Tag ist es S3-Eimer.

Die Behandlung eines Kunden hängt davon ab, in welcher Kategorie sich der Kunde befindet. Unmittelbar nach dem Fälligkeitsdatum wird ein Kunde mit Dutzenden von Anrufen belästigt. Während des S2-Buckets werden beleidigende Anrufe an Familienmitglieder getätigt. Später beginnen Drohungen und Erpressung. Schließlich greifen sie auf die Kontakte von Verwandten und Freunden der Kunden zu und senden ihnen WhatsApp-Nachrichten, in denen der Schuldner diffamiert wird. Unfähig, die Demütigung zu ertragen, während zwei Personen durch Selbstmord gestorben sind, reichten mehrere Personen Anzeige bei der Polizei ein, woraufhin die Polizei von Cyberabad den Schläger sprengte. Die Polizei von Andhra Pradesh hat auch eine Empfehlung herausgegeben, keine Kredite von diesen 30 mobilen Apps in Anspruch zu nehmen.

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