Erklärt: Vergessen Sie in der Equity-Welle nicht die Grundlagen

Während die Anleger davon profitiert haben, erfordern das hohe Marktniveau und die teuren Bewertungen definitiv einen vorsichtigen Ansatz.

Der Anstieg hat zu einem starken Anstieg der Beteiligung von Privatkunden an den Aktienmärkten geführt. (Repräsentativ)

An einem Tag, an dem die Benchmark Sensex und Nifty geschlossen bei frischen Höhen (über 59.000 bzw. über 17.600), Ajay Tyagi, Vorsitzender, Securities and Exchange Board of India (SEBI) gewarnt Investoren gegen Marktrisiken und forderte eine Due Diligence vor der Investition.

Es ist äußerst wichtig, dass sich die Anleger am Wertpapiermarkt bewusst sind, dass solche Anlagen Marktrisiken unterliegen. Bevor sie eine Anlageentscheidung treffen, müssen sie ihre Sorgfaltspflicht erfüllen und dürfen sich nicht von ungebetenen Ratschlägen mitreißen lassen, die möglicherweise nicht zuverlässig sind, sagte Tyagi auf dem Financial Markets Summit von CII.

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Der Anstieg hat zu einem starken Anstieg der Beteiligung von Privatkunden an den Aktienmärkten geführt. In den Jahren 2019-20 wurden durchschnittlich 4 Lakh neue Demat-Konten pro Monat eröffnet, die im laufenden Geschäftsjahr auf durchschnittlich 26 Lakh pro Monat angestiegen sind. Sogar der durchschnittliche Anteil des Einzelnen am täglichen Kassamarktumsatz ist von 39 % in den Jahren 2019-20 auf etwa 45 % in den Jahren 2020-21 und 2021-22 gestiegen. Der Bestand an Privatpersonen an börsennotierten Unternehmen ist von 8,3 % am Ende des ersten Quartals 2019-20 auf 9,3 % am Ende des ersten Quartals 2021-22 gestiegen.

Während die Anleger davon profitiert haben, erfordern das hohe Marktniveau und die teuren Bewertungen definitiv einen vorsichtigen Ansatz. Anleger sollten sich nicht nur für fundamental starke und besser geführte Unternehmen entscheiden, sondern sollten sich auch jederzeit an die Grundlagen der Anlage halten, darunter: Vermögensallokation (Mix aus Schulden, Aktien, Gold und anderen Vermögenswerten), Due Diligence vor der Investition in die Primär und Sekundärmärkte, vermeiden Sie fremdfinanzierte Investitionen und suchen Sie professionelle Beratung auf. Vor allem sollten sich Anleger, wie der SEBI-Vorsitzende sagte, nicht von ungebetenen Ratschlägen mitreißen lassen, die möglicherweise nicht zuverlässig sind.

Vermögensallokation beibehalten

Zu einem solchen Zeitpunkt besteht die Möglichkeit, dass Anleger versucht sind, Gelder aus anderen Vermögenswerten (Festgeldanlagen, Fremdkapitalfonds, Vorsorgefonds, Gold usw.) in Aktien umzuleiten. Es ist wichtig zu bedenken, dass sich verschiedene Anlageklassen zu unterschiedlichen Zeiten entwickeln und eine Mischung das Portfolio ausbalanciert und den Anlegern hilft, den Schock einer nachteiligen Aktienmarktbewegung abzufedern. Auch bei Aktien dürfen Anleger kein Geld aus Investmentfonds abziehen, um in Direktaktien zu investieren, um eine höhere Rendite zu erzielen. Bei Investitionen an der Börse ist es besser, einen professionellen Fondsmanager den Anruf entgegennehmen zu lassen. Experten sagen, dass es auch wichtig ist, in einer Anlageklasse, die das Kapital erhält, über einen beträchtlichen Cashflow zu verfügen.

Surya Bhatia, Gründer von Asset Managers, sagte: Angesichts der Tatsache, dass die Pandemie noch nicht vorbei ist, müssen Einzelpersonen den Cashflow mindestens drei Jahre lang in einer sicheren Anlageklasse halten. Angesichts der Marktrallye ist es außerdem wichtig, die Mittel von Mid- und Small-Caps auf Large-Caps umzuschichten.

Sorgfaltspflicht

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Unabhängig davon, ob es sich um Investitionen in Börsengänge oder börsennotierte Aktien handelt, müssen Anleger eine grundlegende Überprüfung des Unternehmens durchführen und unaufgeforderte Anlagetipps durch Nachrichten am Telefon ignorieren. Ein Basischeck zeigt, ob das Unternehmen grundsolide ist und über ein stabiles Geschäft verfügt. Einige grundlegende Details umfassen: Geschäftstätigkeit des Unternehmens, Umsatz und Gewinn der letzten drei Jahre und deren Wachstum; Schulden in den Büchern des Unternehmens; und Investitionen durch FPI oder inländische Institutionen in das Unternehmen.

Vermeiden Sie gehebelte Investitionen

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In Zeiten niedriger Zinsen und eines bullishen Aktienmarktes ist es für Anleger ganz natürlich, darüber nachzudenken, Kredite zu niedrigen Zinsen aufzunehmen und in den Aktienmarkt zu investieren, um hohe Renditen zu erzielen. Privatanleger sollten niemals auf eine solche Idee hereinfallen. Es gibt genug Risiken auf dem Markt und wenn er nach der geliehenen Investition sinken sollte, könnte es zu einer chaotischen Situation kommen. Obwohl das Pandemierisiko noch nicht vorüber ist, könnte es auf dem Markt zu Volatilität kommen, sobald die Zentralbanken den Rückzug der Liquiditätsspritze ankündigen und beschließen, die Zinssätze zu erhöhen. Außerdem liegen die Bewertungen im teuren Bereich.

Die damit verbundene Frage ist, wie die überschüssige Liquidität im System von den Zentralbanken verwaltet würde, einschließlich des Zeitpunkts und des Tempos der Abwicklung. Das Inflationsniveau ist ein weiterer zu beobachtender Faktor. Angesichts der Unsicherheit sei es schwierig, den Wendepunkt vorherzusagen, sagte Tyagi.

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